Una de las principales razones por las que se crean fideicomisos revocables en vida es la privacidad. A diferencia de los testamentos, que
se convierten en registros públicos al presentarse ante el tribunal sucesorio, los fideicomisos siguen siendo documentos privados. La información de su fideicomiso (quiénes son sus beneficiarios, qué reciben y cualquier condición especial) se mantiene
confidencial.
Pero existe un problema práctico: cuando se necesita usar el fideicomiso para transacciones inmobiliarias, terceros quieren pruebas de que el fideicomiso (revocable o irrevocable) existe y de que usted tiene la autoridad para actuar como fideicomisario. Quieren verificación antes de transferir propiedades, prestar dinero o completar compras.
¿Es obligatorio revelar el documento de su fideicomiso privado a todos los bancos, compañías de títulos y compradores? La ley de California lo prohíbe, y ahí es donde entran en juego los certificados de fideicomiso.
Un certificado de fideicomiso es un documento resumido que acredita la existencia de un fideicomiso y establece la autoridad del fideicomisario sin revelar las disposiciones privadas del mismo.
Considérelo como un resumen del fideicomiso que muestra:
El Código de Sucesiones de California § 18100.5 autoriza los certificados de fideicomiso y especifica lo que deben contener.
Sin un certificado de fideicomiso, los fideicomisarios podrían verse presionados a proporcionar copias del
documento completo del fideicomiso a compañías de títulos de propiedad, prestamistas o compradores. El fideicomiso completo contiene información confidencial sobre dinámicas familiares, planes de herencia y acuerdos financieros que probablemente desee mantener en privado.
Un certificado de confianza proporciona la verificación que necesitan terceros al tiempo que protege información que no necesitan ver.
Al registrarse, un certificado de fideicomiso crea un registro público permanente de la existencia del fideicomiso y de la autoridad del fideicomisario. Esto beneficia a los fideicomisarios al:
El Código de Sucesiones de California § 18100.5 especifica lo que debe incluirse en un certificado de fideicomiso:
Si bien todos los certificados de confianza cumplen la misma función básica, diferentes situaciones requieren diferentes tipos de certificados o contenidos:
Se utiliza para transacciones rutinarias durante la vida del fideicomitente original cuando este funge como fideicomisario.
Establece la existencia básica del fideicomiso y la autoridad para transacciones de bienes.
Se utiliza cuando un nuevo fideicomisario asume el cargo tras el fallecimiento, la renuncia o la destitución del fideicomisario original.
Este certificado identifica al fideicomisario sucesor y establece su autoridad para actuar en nombre del fideicomiso.
A menudo se combina con una declaración jurada de muerte del fideicomisario (cuando el fideicomisario anterior falleció) u otra documentación que muestre la sucesión.
Se utiliza cuando las modificaciones del fideicomiso afectan la identidad o las facultades del fideicomisario. Actualiza el registro público con información actual.
Cuando varios fideicomisarios actúan juntos, el certificado aclara su autoridad conjunta y especifica si un fideicomisario puede actuar independientemente o si todos deben actuar juntos en el caso de transacciones inmobiliarias.
El registro de un certificado de fideicomiso ante el registrador del condado crea el registro público de la autoridad fiduciaria. El Código de Sucesiones de California, artículo 18100.5(c), contempla explícitamente este registro.
La grabación normalmente ocurre:
Los certificados deben registrarse en cada condado donde el fideicomiso posee bienes inmuebles.
La grabación implica:
La ley de California recomienda encarecidamente que terceros acepten certificados de fideicomiso en lugar de exigir documentos de fideicomiso completo. El Código de Sucesiones, artículo 18100.5(f), establece que quienes traten con fideicomisarios pueden basarse en los certificados sin necesidad de investigar más.
Esto significa:
Sin embargo, la experiencia práctica demuestra que algunas instituciones se muestran reticentes o tienen sus propios requisitos adicionales. Cuando terceros se resisten a aceptar certificados válidos, la asesoría legal puede ser útil.
Comprender cuándo se necesita cada documento ayuda a los fideicomisarios a gestionar las transacciones:
Los certificados de fideicomiso funcionan junto con otros documentos de administración fiduciaria:
Al transferir una propiedad a un fideicomiso, se pueden registrar juntos una escritura (que muestra la transferencia) y un certificado de fideicomiso (que muestra la autoridad del fideicomisario).
Cuando un fideicomisario muere, el fideicomisario sucesor generalmente registra una declaración jurada de muerte del fideicomisario y un nuevo certificado que muestra la autoridad del fideicomisario sucesor.
Cuando se vende o distribuye un patrimonio fiduciario, el fideicomisario firma una escritura fiduciaria. Un
certificado registrado respalda esta escritura, acreditando la autoridad del fideicomisario.
Si bien los certificados protegen la privacidad al evitar la divulgación de la confianza plena, se convierten en registros públicos al registrarse. Considere lo siguiente:
La mayoría de los fideicomisarios consideran aceptable este equilibrio: revelar la autoridad sin revelar detalles.
Para los fideicomisarios sucesores que se hacen cargo de la administración del fideicomiso después de la muerte del fideicomitente, los certificados de fideicomiso se vuelven particularmente importantes:
Los beneficiarios, las instituciones financieras y los tribunales pueden exigir una prueba de autoridad. Un certificado debidamente ejecutado proporciona esta verificación.
Los fideicomisos que poseen propiedades en varios condados necesitan certificados registrados en cada condado relevante,
lo que puede ser logísticamente complejo.
Durante la administración del fideicomiso, que puede llevar meses o años, el certificado proporciona
una prueba continua de autoridad para diversas transacciones y tareas administrativas.
La administración fiduciaria y la preparación de certificados implican numerosos requisitos técnicos:
Los asistentes de documentos legales pueden preparar certificados según sus instrucciones, pero determinar exactamente qué debe incluirse requiere criterio legal o la orientación de un abogado.
Al hablar sobre certificados de confianza, considere preguntar:
Comprender los certificados de fideicomiso le ayudará a proteger su privacidad mientras administra eficazmente la propiedad del fideicomiso.
Eric Hawkins es Asistente de Documentos Legales de California. Los Asistentes de Documentos Legales no son abogados y no pueden brindarle asesoramiento legal, seleccionar formularios ni indicarle qué documentos necesita. Los Asistentes de Documentos Legales solo pueden preparar documentos según sus instrucciones específicas después de que usted haya tomado decisiones sobre sus asuntos legales, idealmente con la orientación de un abogado.
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Nota: Los asistentes de documentos legales se rigen
por las siguientes secciones del Código de Negocios y Profesiones de California:6400-6401.6 ,
6402-6407 y 6408-6415. 8200-8232.4
